E-Commerce
E-Commerce-Rentabilitätsberatung
Die Rückwärtskalkulation wird auf Marktplatzgebühren, Versandstaffeln und Kampagnenmechanik angewendet — die tatsächliche Nettorentabilität wird auf SKU-Ebene sichtbar.
Finanzmanagement · Daten · Handel
Machen Sie Ihre Finanzentscheidungen messbar.
FIRMENKUNDENGESCHÄFT · E-COMMERCE · FERNOST-BESCHAFFUNG
20+
Jahre unternehmerische Erfahrung
10.000+
Margenanalyse auf SKU-Ebene
5
Module umfassende IFRS-Analysemethodik
2
Kontinente aktiver Handelsoperationen
Kernkompetenz
Finanzmanagement und Kostensysteme
Alle unsere weiteren Leistungen bauen auf diesem Fundament auf. Eine analytische Disziplin reicht von der Bilanzstruktur bis zur Preisgestaltung auf SKU-Ebene.
Beratung
Unternehmensfinanzmanagement & Kostentechnik
Die Kreditanalyse-Disziplin aus dem Firmenkundengeschäft wird auf die Finanzarchitektur Ihres Unternehmens angewendet: Cashflow-Zyklus, Kostenstruktur und Preisgestaltung fließen in ein einziges Modell.
- Cashflow-Planung und -Überwachung (13-Wochen-Rolling-Forecast)
- Mehrstufige Stücklisten und hybride Gemeinkostenverteilung
- Rückwärts kalkulierte Preismodelle (vom Zielpreis zur Kostenobergrenze)
- IFRS-basierte Analyse und Bewertung (DCF, Multiplikatoren)
- Kreditstrukturierung und Bankbeziehungsmanagement
Ansatz
Diagnose360°-Finanzanalyse
KonzeptionUnternehmensspezifisches Modell
UmsetzungMit Teamschulung
MonitoringMonatliches Review
Zwei Anwendungsbereiche dieser Methodik
Außenhandel
Fernost-Beschaffung und Handelsvermittlung
Dieselbe Kostendisziplin wird auf die Lieferkette angewendet — Landed Cost, Finanzierungskosten und Wechselkursrisiko stehen vor der Bestellung fest.
Live-Rechner
Testen Sie unsere Methodik
Drei Rechner stehen für drei Kompetenzbereiche — geben Sie Ihre Zahlen ein und sehen Sie das Ergebnis sofort.
Kernkompetenz — Finanzmanagement
EBITDA- und Kreditkennzahlen-Rechner
EBITDA-Berechnung
Jahresüberschuss—
+ Zinsaufwand—
+ Steueraufwand—
+ Abschreibungen—
EBITDA
—
EBITDA-Marge
—
Nettoverschuldung / EBITDA
—
Zinsdeckungsgrad
—
Liquidität 3. Grades
—
Vier Kennzahlen, auf die Kreditausschüsse achten — die EBITDA-Marge zeigt die operative Rentabilität, Nettoverschuldung/EBITDA und Zinsdeckungsgrad das Verschuldungsrisiko, die Liquidität 3. Grades die kurzfristige Zahlungsfähigkeit.
Spezialisierung — E-Commerce
Rückwärtskalkulations-Rechner
Rückwärtsrechnung
Zielverkaufspreis—
− USt.—
− Plattformgebühr—
− Versand—
− Retouren-/Schwundrückstellung—
− Werbeanteil—
− Ziel-Nettomarge—
Zulässige Kostenobergrenze
—
Dies ist eine vereinfachte Darstellung; im realen Modell werden Bemessungsgrundlagen (Effekt der USt. auf die Gebühr, gestaffelte Versandstufen usw.) je nach Produkt und Plattform individuell angepasst.
Spezialisierung — Fernost-Beschaffung
Landed-Cost-Rechner
Kostenebenen
CIF-Wert—
+ Zoll—
+ Einfuhrumsatzsteuer—
+ Finanzierungskosten—
+ Sonstige Kosten—
Gesamte Landed Cost
—
TRY-Gegenwert
—
Aufschlag auf FOB
—
Eine vereinfachte Darstellung; in einer realen Machbarkeitsstudie werden zolltarifnummernbasierte Zusatzabgaben, gestaffelte Frachttarife und Wechselkursszenarien gesondert modelliert.
Praxisbeispiel
Eine Fallstudie aus der Praxis
Der Firmenname wird aus Vertraulichkeitsgründen nicht genannt; Prozess und Vorgehen stammen aus einem realen Projekt.
Fallzusammenfassung
Branche: Bau & Bauträger
Herausforderung
Bei einem Bauunternehmen mit mehreren parallelen Projekten gab es kaum projektbezogene finanzielle Transparenz:
- Abschlagsrechnungen konnten nicht projektbezogen verfolgt werden; gestellte und eingegangene Beträge waren nicht getrennt
- Es war nicht sichtbar, wie viel für welches Projekt ausgegeben wurde — Kosten liefen ohne Projektzuordnung in der allgemeinen Buchhaltung zusammen
- Bei Fragen zur aktuellen Rentabilität eines Projekts gab es keine schnelle, klare Antwort
- Der Cashflow wurde nur unternehmensweit und unregelmäßig geplant; der projektbezogene Kapitalbedarf wurde nicht separat geplant
- Bankkreditlimits wurden nur als eine unternehmensweite Gesamtzahl erfasst; das Ratenkreditrisiko floss nie ein, eine projektbezogene Limitzuteilung war nicht möglich
- Es gab keine konsolidierte Finanzanalyse für Gesellschafter oder Geschäftsführung — jede Frage bedeutete eine erneute Suche in einer separaten Excel-Datei
Vorgehen
Wir haben die Module Cashflow, Bankrisiko, Budget und Abschlagsrechnungen projektbezogen in ein einziges konsolidiertes System überführt:
- Abschlagsrechnungs-Modul: verfolgt die Rechnungen jedes Projekts projektbezogen, getrennt nach gestellt / eingegangen
- Projektbezogene Kosten und Gewinn: Ausgaben und Erträge werden nach Projekt getrennt, die aktuelle Rentabilität jedes Projekts ist sofort sichtbar
- Cashflow-Modul: projiziert den projektbezogenen Kapitalbedarf zusammen mit der unternehmensweiten konsolidierten Sicht
- Bank-Modul: das Ratenkreditrisiko wurde in die Limitberechnung integriert; Limits sind jetzt auch projektbezogen einsehbar
- Konsolidiertes Dashboard: alle Daten laufen auf einem Übersichtsbildschirm zusammen — kein separater Bericht für Gesellschafter oder Geschäftsführung mehr nötig
Ergebnis
Über das Opti-AI-Panel wurden alle diese Herausforderungen gelöst; der Prozess läuft bis heute aktiv weiter:
- Alle Projekte werden jetzt gemeinsam über das Panel verfolgt — projektbezogene Transparenz bei Gewinn, Cashflow und Limits ist immer aktuell
- Die Entscheidung, ob für ein neues Projekt ein Angebot abgegeben wird, wird gemeinsam auf Basis der Paneldaten getroffen
- Unsere Finanzmanagement-Erfahrung wird direkt in die Prozesse eingebracht, sodass frühere Schwachstellen jetzt reibungslos laufen
- Für die Einführung des Panels und des Finanzmanagement-Ansatzes finden regelmäßige Gespräche und Schulungen mit den Mitarbeitenden statt
Was OptiFinans auszeichnet, ist nicht allein die Software: Es ist ein echter Financial-Engineering-Ansatz, der Finanzmanagement-Erfahrung mit einem Bankennetzwerk verbindet.
Fachbeiträge
Umsetzbare Analysen für Ihr Unternehmen
Cashflow
Warum jedes KMU eine 13-Wochen-Cashflow-Prognose braucht
Liquiditätskrisen beginnen im wöchentlichen Zahlungszyklus, nicht in der Bilanz.
Analyse lesen (TR) →
Preisgestaltung
Rückwärtskalkulation: Vom Zielpreis zurück zu den Kosten
Die vollständige Erklärung der Methodik, auf der der obige Rechner basiert.
Analyse lesen (TR) →
Außenhandel
Die 5 häufigsten Fehler bei der Landed-Cost-Berechnung
Die unsichtbare Margeneinbuße bei Unternehmen, die sich allein am FOB-Preis orientieren.
Analyse lesen (TR) →
Akın Taylan Alkan, PhD
Gründer · OptiFinans
Ich habe OptiFinans gegründet, um mehr als 20 Jahre unternehmerische Erfahrung unter einem Dach zu vereinen: die Analysedisziplin aus den Kreditausschüssen des Firmenkundengeschäfts, das E-Commerce-Geschäft, das ich selbst führe, und das Fernost-Beschaffungsnetzwerk, das ich über mein eigenes Einzelunternehmen aufgebaut habe. Ihre Kosten-, Preis- und Cashflow-Entscheidungen betrachte ich aus der Schnittmenge dieser drei Bereiche — unterstützt durch eine KI-gestützte Analyseplattform. Meine Promotion in Finanzökonomie bildet die akademische Grundlage dieser Perspektive; dieses Wissen habe ich in meinem Buch Vadeye Karşı Kârlılık: Banka Bilançosunun Gizli Dinamikleri (Rentabilität gegen Laufzeit: Die verborgene Dynamik einer Bankbilanz) über die Dynamik der Bankrentabilität zusammengeführt.
Zum Buch →Kontakt
Lassen Sie uns gemeinsam ein klares Bild Ihrer Finanzlage zeichnen.
In einem kostenlosen 30-minütigen Gespräch analysiere ich persönlich Ihre aktuelle Situation und zeige auf, wo Sie am schnellsten Wert schaffen können.
oder direkt: info@optifinans.com